Services / Factoringサービス / ファクタリング

ホーム サービス / ファクタリング

状況に応じて、
最適なファクタリングをご提案します

対面・オンラインでのご相談が可能。資金調達のご相談からファクタリング面談を通じて、
その後の財務改善まで見据えたご提案を行います。高額ファクタリングも柔軟にご対応いたします。

お問い合わせ

What is factoring?ファクタリングとは

ファクタリングとは、
企業が保有する売掛金(売掛債権)を
ファクタリング会社に売却し、
支払期日より前に現金化する金融サービスです。

  • 通 常

    通常の売掛金回収フロー（売掛金発生から請求、入金まで30日〜90日かかる仕組み）

    売掛金は取引先から30日〜90日後の支払い

  • ファクタリング

    ファクタリングを利用した資金調達フロー（売掛債権を早期売却し最短即日で現金化する仕組み）

    最短即日で現金を受け取ることができます

通常、売掛金は取引先から30日〜90日後に支払われますが、ファクタリングを利用すれば最短即日で現金を受け取ることができます。
経済産業省も中小企業の資金調達手段として推奨しており、合法的で安全な金融サービスです。
ただし、売掛金の額面金額から手数料が差し引かれた金額が入金されるため、満額を受け取ることはできません。
ですが、ファクタリングを利用すれば、その売掛金を早めに現金化できるため、支払い対応や運転資金の確保がしやすくなります。
また、ファクタリングは銀行融資のような「借入」ではありません。
売掛金を売却する取引のため、返済の必要がなく、負債としても計上されない点が大きな特徴です。

Characteristics of factoring当センターの
ファクタリングの特徴

  • 対面またはオンラインでお客様と直接行うファクタリング面談のイメージ

    直接相談できる安心感

    対面またはオンラインで、資金調達のご相談から
    ファクタリング面談まで対応し、担当者が直接ご状況をお伺いします。

  • 事業の背景や将来性を重視して柔軟に判断するファクタリング審査のイメージ

    柔軟な審査

    書類だけで判断するのではなく、ファクタリング審査においても、
    事業の背景や将来性を踏まえて判断します。

  • 中堅・中小企業の大規模な資金調達や高額ファクタリングに対応するイメー

    大規模な財務支援への対応

    高額ファクタリングにおいても、柔軟にご対応いたします。

  • 単なる資金繰り解消にとどまらず今後の財務改善まで見据えた提案を行うイメージ

    財務改善まで見据えた提案

    単なる資金調達ではなく、
    今後の資金繰りや財務改善も含めてご提案します。

How to use the serviceご利用の流れ

  1. STEP 01

    お申し込み

    当サイトのお問い合わせ・お電話よりお申込みください。
    また、お手元にある売掛債権の買い取り額については、「資金調達診断」よりご確認ください。

    提出書類

    お申し込み時に提出書類を送付していただけると、
    スムーズに審査に進みます。
    右記の書類をご用意ください。

    • 請求書
    • 入出金明細（通帳）直近3か月分
    • 顔付き身分証明書
  2. STEP 02

    ヒアリング、面談

    ファクタリングお申し込みのきっかけや今回のお買取り希望の売掛債権についてヒアリングをさせていただきます。
    今後の資金繰りや財務改善についてもお気軽にご相談ください。

  3. STEP 03

    ご契約、ご入金

    ご契約内容に問題がなければ、締結していただきます。
    契約後、お客様の銀行口座へお振込みいたします。

  4. STEP 04

    お支払い

    お取引先様からのご入金があったタイミングで、当センターへお振込みください。

Regarding contract typesファクタリングの
契約形態について

ファクタリングの契約形態は、
大きく分けて2種類あります。

  • 2者間ファクタリング

    2者間ファクタリングとは、お客様と当サービスの2者間で契約を結ぶ方式です。

    2者間ファクタリングの流れ

    最大の特徴は、売掛先に知られず利用できる点です。
    取引先に知られず最短即日で資金化できる一方、3者間ファクタリングより手数料が高めになる傾向があります。

  • 3者間ファクタリング

    3者間ファクタリングとは、お客様と当サービスと売掛先（お取引先様）の3者間で契約を結ぶ方法です。

    3者間ファクタリングの流れ

    売掛先の承諾を得て直接支払われるため、回収リスクが低く手数料を抑えやすいのが特徴です。
    一方で、売掛先に利用を知られるため、関係性や説明への配慮が必要です。

ファクタリングの
手数料について

ファクタリングの手数料は主に以下の4点とさまざまな要因によって変動します。

  • 契約方式
  • 売掛先の信用力
  • 売掛金の金額
  • 入金までの期間

また、財務再生センターでは、2%〜8%でご案内しております。

Differences from general factoring一般的なファクタリング
との違い

一般的なファクタリング 当センター
審査 書類中心 対話を重視
提案 条件提示のみ 改善まで提案
対応 非対面中心 対面・オンライン対応
目的 資金調達 財務改善

Q&Aよくあるご質問

  • ファクタリング手数料はいくらですか？
    当社では、2%〜8%の明確な手数料体系を採用しております。
    手数料率は売掛先の信用力・ご利用金額・契約形態（2社間/3社間）などによって変動いたします。
    まずはどの程度の手数料になるかお問い合わせください。
  • どのくらいの金額まで対応できますか？
    基本的に上限4億円を目安として対応しておりますが、お客様のご事情やご要望に合わせて臨機応変に対応いたします。
    4億円を超える高額のご相談も承っておりますので、まずは担当者までご希望額をお聞かせください。
  • 審査にはどのくらい時間がかかりますか？
    ご提出いただく資料や内容によって異なりますが、できる限り迅速な対応を心がけております。
    お急ぎの場合も含め、まずはお問い合わせいただければ必要書類や進め方についてご案内いたします。
よくあるご質問